Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Casinado Casino λειτουργούμε με άδεια της Ρυθμιστικής Αρχής Κουρασάο (αρ. OGL/2023/174/0921) και εφαρμόζουμε πλήρη πρόγραμμα κατά της ξεπλύματος χρημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της ξεπλύματος

Λειτουργούμε βάσει της νομοθεσίας περί καταπολέμησης της ξεπλύματος χρημάτων (AML/CFT) που ισχύει στη δικαιοδοσία της άδειάς μας στην Κουράσαιο. Το πρόγραμμά μας περιλαμβάνει ταυτοποίηση παικτών, παρακολούθηση συναλλαγών, αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στους αρμόδιους φορείς και εσωτερική εκπαίδευση του προσωπικού μας.

Δεν δεχόμαστε μετρητά, ανώνυμες συναλλαγές ή καταθέσεις από τρίτους. Κάθε κατάθεση και ανάληψη πρέπει να προέρχεται από λογαριασμό ή μέσο πληρωμής που ανήκει προσωπικά σε εσάς, επώνυμα και επαληθευμένα.

• Ταυτοποίηση και επαλήθευση κάθε παίκτη πριν την πρώτη ανάληψη
• Παρακολούθηση συναλλαγών για ασυνήθιστα ή ύποπτα μοτίβα
• Δέσμευση κανόνων ίδιου μεθόδου κατάθεσης και ανάληψης
• Συνεργασία με τις αρμόδιες αρχές σε περιπτώσεις επίσημου αιτήματος

Πότε σας ταυτοποιούμε και με τι

Στάδια ταυτοποίησης

Η επαλήθευση (KYC) γίνεται σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή σας (ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία σας), πριν από την πρώτη σας ανάληψη (πλήρης επαλήθευση εγγράφων) και αυτόματα σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών. Η πλήρης διαδικασία ολοκληρώνεται σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

• Ταυτότητα: δελτίο διαβατηρίου, αστυνομική ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός/utility bill ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένον CVV και μεσαίους αριθμούς), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή τραπεζική βεβαίωση

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Η υποβολή των εγγράφων γίνεται απευθείας από το προφίλ σας στην ενότητα επαλήθευσης. Τα έγγραφα φυλάσσονται σε κρυπτογραφημένη μορφή, με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το αντίστοιχο προσωπικό συμμόρφωσης.

Τα βήματα που ακολουθείτε:

Αν ένα έγγραφο απορριφθεί, σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email με τον ακριβή λόγο και τη δυνατότητα επαναυποβολής χωρίς ποινή.

• 1. Σύνδεση στον λογαριασμό σας και μετάβαση στην ενότητα «Επαλήθευση»
• 2. Ανεβαίνετε καθαρές, ευδιάκριτες φωτογραφίες ή σκαν των εγγράφων
• 3. Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 1-3 εργάσιμων ημερών
• 4. Λαμβάνετε επιβεβαίωση με email μόλις ο λογαριασμός πιστοποιηθεί

Πότε ζητάουμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις μας απέναντι στην αρμοδιούσα αρχή, ζητάμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας (Source of Funds). Δεν πρόκειται για προσωπική αξιολόγηση, αλλά για υποχρεωτικό έλεγχο που εφαρμόζεται σε όλους τους παίκτες υπό συγκεκριμένες συνθήκες.

Τέτοιες περιπτώσεις είναι μεταξύ άλλων μεγάλες καταθέσεις σε σύντομο χρονικό διάστημα, συναλλαγές που διαφέρουν σημαντικά από το σύνηθες προφίλ σας ή κέρδη που υπερβαίνουν τα 10.000 EUR σε μπόνους. Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν βεβαίωση μισθού, φορολογική ενημερότητα, βεβαίωση πώλησης ακινήτου ή τραπεζικές κινήσεις.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματο και χειρωνακτικό έλεγχο. Ισχύει ο κανόνας του ίδιου μεθόδου: αναλήψεις εκτελούνται, όπου είναι τεχνικά εφικτό, με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση. Για παράδειγμα, αν καταθέσατε με Visa, η ανάληψη επιστρέφει στην ίδια κάρτα.

Τα όρια ανάληψης στο Casinado Casino είναι 5.000 EUR ημερησίως, 10.000 EUR εβδομαδιαίως και 20.000 EUR μηνιαίως. Ελάχιστο ποσό κατάθεσης και ανάληψης είναι 20 EUR. Ζητούμε επαλήθευση μεθόδου πληρωμής πριν την πρώτη ανάληψη, ώστε να επιβεβαιώσουμε ότι το μέσο σας ανήκει σε εσάς.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν αυτά δεν γίνουν αποδεκτά, αναστέλλουμε την εκτέλεση αναλήψεων μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Ο λογαριασμός σας παραμένει προσβάσιμος για παιχνίδι με το διαθέσιμο υπόλοιπο, όμως καμία ανάληψη δεν εκτελείται.

Σε περιπτώσεις ψευδή ή πλαστά εγγράφων, υποχρεούμαστε να κλείσουμε τον λογαριασμό, να δεσμεύσουμε το υπόλοιπο και να λάβουμε τους προβλεπόμενους από τη νομοθεσία ισχυρότερους ελέγχους και, αν απαιτείται, να ενημερώσουμε τις αρχές. Το ίδιο ισχύει για συναλλαγές από τρίτους ή για απόπειρες παράκαμψης των ορίων μέσω πολλαπλών λογαριασμών.

• Στέρηση αναλήψεων μέχρι την υποβολή εγγράφων
• Ακύρωση συναλλαγών από μέσα πληρωμής που δεν είναι επαληθευμένα σε εσάς
• Κλείσιμο λογαριασμού και δέσμευση υπόλοιπου σε περίπτωση πλαστών εγγράφων

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για την περίοδο που ορίζει η νομοθεσία της δικαιοδοσίας μας, δηλαδή τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο σκοπός είναι διπλός: να μπορούμε να ανταποκριθούμε σε νόμιμα αιτήματα των αρχών και να προστατεύσουμε εσάς από απάτη και μη εξουσιοδοτημένη χρήση του λογαριασμού σας.

Τα δεδομένα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα σε διακομιστές με αυστηρό έλεγχο πρόσβασης. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε από το [email protected] ενημέρωση για τα δεδομένα που διατηρούμε για εσάς.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες από την υποβολή τους. Σας ενημερώνουμε με email μόλις ολοκληρωθεί.

Μπορώ να κάνω ανάληψη με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Όχι, εφαρμόζουμε κανόνα ίδιου μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται, όπου είναι τεχνικά εφικτό, με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, ώστε να επιβεβαιώνεται ότι τα χρήματα επιστρέφουν στον κάτοχο του λογαριασμού.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Είναι υποχρεωτικός έλεγχος AML που εφαρμόζεται σε μεγάλες καταθέσεις, ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών ή υψηλά κέρδη. Δεν αποτελεί προσωπική αξιολόγηση, αλλά νομική υποχρέωση προς την αρμοδιούσα αρχή.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή μέχρι την επαλήθευση. Ο λογαριασμός σας συνεχίζει να λειτουργεί για παιχνίδι, αλλά κανένα ποσό δεν μπορεί να αναληφθεί.